Jak pracujeme
Finanční poradenství není o prodávání produktů. Je o tom, abyste rozuměli své situaci a věděli, jaké máte možnosti.
Proces spolupráce
Úvodní konzultace zdarma
Sejdeme se osobně, online nebo telefonicky. Probereme vaši situaci, cíle a očekávání. Konzultace je nezávazná.
⏱ 30-60 minut
Analýza situace
Projdeme vaše příjmy, výdaje, závazky a cíle. Zjistíme, kde máte rezervy a co je priorita.
⏱ 60-90 minut
Návrh řešení
Připravíme konkrétní návrh. Vysvětlíme všechny možnosti, výhody, nevýhody a náklady.
⏱ 1-2 týdny příprava
Vysvětlení a rozhodnutí
Projdeme návrh krok po kroku. Zodpovíme všechny otázky. Rozhodnete se, zda pokračovat.
⏱ 60-90 minut
Realizace
Pomůžeme s dokumenty, podáním žádostí a vyřízením všeho potřebného.
⏱ dle typu služby
Dlouhodobá péče
Jsme tu i po podpisu smlouvy. Změny, dotazy, optimalizace - kdykoliv.
⏱ průběžně
Naše principy
Transparentnost
Vysvětlíme vše srozumitelně. Žádné malé písmo, žádné překvapení.
Nezávislost
Nepracujeme jen pro jednu banku nebo pojišťovnu. Hledáme nejlepší řešení pro vás.
Vzdělávání
Chceme, abyste rozuměli tomu, co děláte. Nejen produktu, ale i důvodu proč.
Dlouhodobost
Nejsme tu jen na podpis. Jsme tu i za rok, dva, deset.
Profesionalita
Držíme certifikace, školíme se a držíme krok s trhem.
Respekt
Vaše peníze, vaše rozhodnutí. My jen radíme a pomáháme.
Co nedělá me
Netlačíme na rychlé rozhodnutí
Máte čas si vše rozmyslet. Žádný tlak, žádné časově omezené nabídky.
Neslibujeme nemožné
Pokud něco nejde, řekneme to. Raději odmítneme, než slíbíme nereálné.
Neschovávame poplatky
Všechny náklady vysvětlíme předem. Žádná skrytá čísla.
Nezmizíme po podpisu
Dlouhodobá péče není fráze. Je to součást spolupráce.
Časté otázky
Kolik to stojí?
První konzultace je zdarma. U hypoték a investic jsme placeni provizí od poskytovatelů - pro vás je to zdarma. U finančního plánování pracujeme na hodinové sazbě nebo paušálu.
Jak dlouho to trvá?
Záleží na službě. Úvodní konzultace 30-60 minut. Hypotéka 1-2 měsíce. Finanční plán několik týdnů. Vždy vás budeme informovat o časovém rámci.
Musím se rozhodnout hned?
Ne. Máte čas si vše rozmyslet. Nedáváme časové ultimáta.
Co když se mi návrh nelíbí?
Žádný problém. Upravíme ho nebo vám řekneme, že pro vás teď nemáme vhodné řešení.
Pracujete i online?
Ano. Můžeme se sejít osobně, online přes video, nebo telefonicky.
Začněme s první konzultací
Nezávazně si promluvíme o vaší situaci a navrhneme, jak dál